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中泰信托3项违法违规被罚150万 营收依赖投资收益陷诉讼纠纷

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中泰信托3项违法违规被罚150万 营收依赖投资收益陷诉讼纠纷

中泰信托因对委托推介机构监督管理严重不审慎等违法违规事项被上海监管局责令改正。

作者:禾凉

来源:GPLP犀牛财经(ID:gplpcn)

7月12日,中国银保监会披露信息显示,中泰信托因对委托推介机构监督管理严重不审慎等违法违规事项被上海监管局责令改正,并处罚款150万元。

来源:中国银保监会

具体表现为,2017年至2019年,中泰信托对委托推介机构监督管理严重不审慎;2018年至2019年,该公司未及时掌握某信托存续项目的风险变化状况;2017年至2019年,该公司对某信托计划未按规定进行信息披露。

据公开资料,中泰信托成立于2002年3月,注册资本为5.17亿元,第一大股东为中国华闻投资控股有限公司,持股比例为31.57%;第二大股东为新黄浦,持股比例为29.97%。

除了以上情况,中泰信托还屡次因内控问题收到监管罚单,据GPLP犀牛财经统计,中泰信托合计被罚金额为166.44亿元。

2017年12月6日,中泰信托因在2015年通过自主支付的方式向借款人发放较大金额贷款,同时,该公司未采取有效措施,放任借款人将贷款资金用于股票交易,而被上海监管局责令改正,罚款合计90万元;

2019年5月14日,中泰信托因在2015年7月违规承诺某信托财产不受损失,被上海监管局警告,并没收违法所得26.44万元;

2019年8月21日,中泰信托因在2014年12月至2018年7月对某业务合同未能做到全过程、动态化尽职管理,被上海监管局责令改正,并处罚款50万元。

除此之外,中泰信托还牵涉多起诉讼,据天眼查APP,截至发稿,其身为原告/上诉人的牵涉的诉讼金额为11.50亿元,身为被告/被上诉人的牵涉诉讼金额为1.54亿元,涉及案由分别为合同纠纷、借款合同纠纷、金融借款合同纠纷等。

就金融借款合同纠纷来看,中泰信托牵涉的公司有重庆银星经济技术发展股份有限公司、重庆汇铭洋科技发展有限公司、贵州凯里开元城市投资开发有限责任公司、黔东南州凯宏城市投资运营(集团)有限责任公司等,截至发稿,中泰信托金融借款合同纠纷牵涉金额为13.04亿元。

频频牵涉诉讼,更接连收到监管处罚的中泰信托业绩发展如何呢?

近3年中泰信托的营业收入与净利润均较为波动。据公开资料,2018年至2020年,中泰信托的营业收入分别为2.88亿元、2.70亿元、3.54亿元;净利润分别为1.44亿元、1.29亿元、2.16亿元。

中泰信托的营业收入较为依赖投资收益,近3年,该公司投资收益所占营业收入的比值多为五六成。2018年至2020年,该公司的投资收益分别为1.70亿元、1.47亿元、2.17亿元,占营业收入的比值分别为59.03%、54.44%、61.30%。

且就投资收益来看,2018年至2020年,中泰信托的投资收益主要为其对联营企业与合营企业的投资收益,中泰信托该项投资收益分别为1.06亿元、1.01亿元、1.57亿元,占投资收益的比值为62.35%、68.71%、72.35%。

此外,据天眼查APP,中泰信托的对外投资涉及江苏中企华硕企业管理集团有限公司、上海予垚投资管理中心(有限合伙)、上海予颉企业管理咨询合伙企业(有限合伙)等公司。

值得注意的是,就2020年来看,中泰信托的投资收益已达2.17亿元,而信托业务收入却仅为0.72亿元。

中泰信托的信托资产较为集中在实业方面,房地产、基础产业紧随其后,公开资料显示,该公司的实业、房地产、基础产业所占总信托资产比值为48.40%、16.03%、14.80%。

较为依赖投资收益的中泰信托现金流或许承压,近3年,该公司的货币资金均低于总负债。2018年至2020年,中泰信托的货币资金分别为1.81亿元、1.24亿元、1.60亿元;总负债分别为2.07亿元、1.95亿元、2.08亿元。

现金流压力下,中泰信托的股权也多被质押,天眼查APP显示,截至发稿,启迪协信(重庆)实业有限公司、福建金耀祥投资发展有限公司、福建茗首阁投资有限公司等公司质押了其所持有的无锡协信太科地产开发有限公司、福建茗首阁投资有限公司、福建金乐城房地产开发有限公司等公司的股权,以上股权质押情况是否会影响中泰信托的正常经营发展,尚且不得而知。

业绩依赖投资收益,现金流略显承压的中泰信托将如何发展,GPLP犀牛财经将会持续关注!

(本文仅供参考,不构成投资建议,据此操作风险自担)

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