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犀牛财经视频:财经知识篇丨如何购买基金?

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犀牛财经视频:财经知识篇丨如何购买基金?

如何购买基金?

大家好,这里是犀牛财经,我是刘星星。

本期视频是财经知识篇,继上个视频《什么是基金?什么是公募、私募基金?》的后续。

今天就教大家如何购买一笔属于自己的基金。建议点赞收藏再进行观看。

视频表达:心态

为什么要讲心态?

很多人选择投基金,主要是因为股票市场的波动太大了,时不时就得来一颗速效救心丸,实在是hold不住,所以选择了投资基金。

我要说第一点是,投资基金和投资股票一样有风险,选错基金和太关注短期收益一样赚不到钱。

第二点是,合理看待基金的收益和风险。

只要是投资,就不存在着低风险高收益的产品,收益和风险是成正比的。如果有人跟你说有一个什么什么,低风险高收益的产品让你去投,你就可以把你家厨房的菜刀拿出来砍他。

他如果是金融机构的人,那他多半是把你当成韭菜要割你,他如果是你朋友,那么他估计已经上当了。

所以要合理看待基金的收益和风险。

视频表达:购买基金的渠道

基金分为场内基金和场外基金。

场内基金就是股票市场,也就是大家说的二级市场,比如说ETF和LOF都是属于比较典型的场内基金,股票账户可以购买。

场外基金,是在股票交易市场外,是银行、证券公司的代销,基金公司的直销。

一般通过,支付宝、银行APP、微信、证券类APP、天天基金、基金公司官方网站等都可以进行购买。

对于投资小白,就操作而言,场内基金复杂性较高,只有股票账户可以购买,优点是交易费低很多,相对来说场外基金比较简单,基本和你逛淘宝没啥两样。

视频表达:如何选基金?

如何选基金,是本期视频的重点,小伙伴们拿好小本本记好啦。

选基金要从选一家基金公司说起,基金公司一定要选组织结构清晰、背景强大、有历史、业绩亮眼的。

那么如何选基金公司呢?

一般来说,要关注三个方面。

一是组织架构,股东的背景,这点我们可以从该公司的年报或招股书中查到,这些你基本可以在上交所、港交所、深交所、纽交所、纳斯达克查到该公司的公告,最简单的办法就是用天眼查。

二是投研团队,牛逼的基金经理背后都有这么一个团队,投研团队的专业程度是可以影响公司产品收益的,他们保证了公司收益的稳定性,他们可能决定不了收益的上限有多高,但一定可以保证收益的下限。

三是公司历史,收益高的基金通常集中在收益率高的基金公司,中心化严重,且基金公司通常不会有黑马收益平平,公司因为业绩好,薪酬福利也更加吸引人,容易吸引到优质人才,团队往往都是强强联合。

视频表达:如何选基金经理?

说完公司再说人,如果说投研团队是保下限,那么基金经理就是提上限的。

我们可以通过三点来判断,从业年限、基金经理的稳定性、投资风格。

从从业年限上来说,实践永远是检验真理的唯一标准,基金经理的从业年限越久,投资经验越丰富,对市场的判断也会更加准确。

在选择基金经理的时候,基金经理从业时间不低于8年,且经历过熊牛市,见过大风大浪,这样的基金经理可以作为备选,如果再有避过股灾的经历那就属于上品了。

基金经理的稳定性可以从他的历史战绩进行评判,一位优秀的基金经理他可能没有那种特别扎眼的业绩,但是我们可以从他历史一轮轮的投资中,发现他的年化收益率步步高升。

每个基金经理的擅长的领域不同、信念不同,有稳健型,也有偏风险型。

俗话说:”一年三倍者如过江之鲫,三年一倍者寥寥无几”。

举两个例子:

张坤也叫坤坤或者蔡徐坤,他的偶像是巴菲特,张坤属于在稳健型基金经理中出类拔萃的,他选股的标准是”不想持有十年以上,就不要持有一分钟”。

他对投资的公司要求很严格,要求公司在较长时间内,大概5到10年,平均ROLC不低于10%且没有大幅波动。

对于高杠杆儿、高负债或频繁股权融资的公司,张坤也不会选择。

徐翔,虽说人已不再江湖,但江湖上依然流传着他的传说,徐翔江湖名号”宁波涨停板敢死队”,从名号上我们也不难听出这个人有多刚,他是典型的风险型基金经理,当年的私募一哥。

徐翔在入狱之前,2010到2015五年间收益率平均200%,而股神巴菲特平均年收益率20%,50年的投资生涯中,只有一年超过了50%。

在小范围内,可以说徐翔将巴菲特吊起来打。

徐翔很果敢,他的投资策略出乎人的意料,我们正常的操作是加仓、减仓,而他经常采用满仓、空仓的这种极端操作。

A股的几次黑天鹅案例让他名声大噪,说一个A股闻名的獐子岛案例。

2014年10月底,獐子岛发布财报,亏损达8亿,原因是北黄海冷水团发生异常,“水温波动幅度高于历年平均水平”,导致虾夷扇贝遭灾,股价断崖式下降。

12月,暖水团回来了,扇贝也回来了,而在这前几天,獐子岛11位高管买入公司股票,与此同时,光大证券宁波解放南路5家券商营业部大量买入。

第二天,股价反扑,出现了涨停板,徐翔直接清仓,选择落袋为安。就这两个交易日内,净赚了4000万。

此后,徐翔直接封神,成为很多人心目中的风险型投资第一人。

在选择基金经理的时候,要考虑清楚,是选稳健型还是选风险型。

视频表达:基金历史业绩

在选基金时,也一定要对基金历史业绩进行综合考量,要选成立时间久、业绩长期稳定。

这里又一个误区,很多人只关注基金的历史平均收益率,其实意义不大,因为很少会有基金能够将自己的收益率保持一个很稳定的水平。

一般基于4个点进行考量,成立时间、收益率、最大回撤率、近期收益情况。

一个一个说,还是那句话牛市面前人人都是股神,新成立的基金如果运气好,刚好遇上了牛市,短期内的表现十分亮眼。

其实,只不过牛市造就了它,昙花一现而已。

等时间一过,它连市场的合格收益率都达不到。

所以,尽量选择成立时间较长的基金,经历过熊市、牛市的那种。

第二个,收益率。

每一笔的投资基金,都是有一个投资主题范围,即使管理团队变动,但是投资主题也基本不会变。

可以从基金的收益率进行判断投资的主题强弱,成长性较强的主题容易带来持续的高收益,比如说去年云南白药和茅台。

第三个,最大回撤率。

先说一下,什么是最大回撤率。

最大回撤率是指在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况。最大回撤是一个重要的风险指标,对于对冲基金和数量化策略交易,该指标比波动率还重要。

很多基金的近期收益率可能很高,但是从历史收益上来看,基金收益率是一直在震荡的,这种基金出现大回撤的风险就很大。

第四个,近期收益。

我们不仅要看长期收益,也要看近期收益,因为基金如果出现管理团队更替,可能会出现投资风格的转换,从稳健型转为风险型或从风险型转为稳健型。

所以,近期的收益情况可以看出该基金的投资风格,是否符合自己的需求。

最好再说一下,我们应该要注意的几个点

1.投资和风险一定是成正比的!

2.低风险、高收入,不能信。

3.保本的情况下,投资收益率超过8%的,大家要慎重。

4.收益率超过20%且保本保息的,是假的。

5.收益率50%、80%保本保息,绝对不可能。

本期视频就到这里了,各位观众老爷点个赞吧!

关注犀牛财经,我们下期再见。

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