腾讯财付通被罚没876.57万元 为非法交易提供支付服务

作者：禾凉

来源：GPLP犀牛财经（ID:gplpcn）

2020年12月31日，财付通因为非法交易、虚假交易提供支付服务等被央行深圳市中心支行罚没合计876.57万元并警告。

来源：天眼查APP

据行政处罚决定书，财付通因以下8种违法违规行为被中国人民银行深圳市中心支行警告，并没收违法所得318.37万元，处罚款558.20万元，合计罚没金额876.57万元。

1.未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息，确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；

2.为非法交易、虚假交易提供支付服务，发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施；

3.违反条码支付业务限额管理规定；

4.违规开展支付业务合作；

5.未备案开展条码支付业务；

6.未按规定时间保存交易验证记录；

7.未能如实提供调查材料；

8.未按规定建立并落实资质审核制度。

2020年，财付通并不仅仅收到这一张罚单，早在2020年2月27日，财付通因未按照规定履行客户身份识别义务以及未按照规定报送可疑交易报告被罚40万元；时任财付通风险控制部可疑交易监测中心副总监的周治明因对上述违法违规行为负有责任，被罚款2万元。

来源：央行深圳市中心支行官网

公开资料显示，财付通是腾讯旗下的支付平台，2005年4月正式上线，2012年4月获得基金支付牌照。

（本文仅供参考，不构成投资建议，据此操作风险自担）