江阴银行基金销售业务问题频出 现场检查后被出具警示函

2025年6月27日，江苏证监局披露了对江苏江阴农村商业银行股份有限公司（002807.SZ，以下简称“江阴银行”）采取出具警示函监管措施的决定。

（来源：证监会）

公告显示，江苏证监局对江阴银行基金销售业务进行现场检查后，指出该行在制度建设、内部控制与风险管理框架以及信息报送流程等多个关键环节存在多处违规情形。

一、制度建设方面，未建立关于投资人信息安全及权益保障等的风险监测机制。

二、内部控制和风险管理方面，现有制度未对代销基金业务产品准入委员会或者专门小组予以明确，由授信审查委员会代为履职，成员未包括合规人员；部分从事基金销售相关业务的人员未取得基金从业资格：未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；未审慎评估基金销售业务与其他业务之间可能存在的利益冲突，并完善利益冲突防范机制。

• 信息报送方面，反洗钱报备落实不到位。

根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第 175 号）第五十三条、《证券期货业反洗钱工作实施办法》（证监会令第 202 号）第十七条的规定，江苏证监局决定对江阴银行采取出具警示函的行政监督管理措施。

同时，江苏证监局要求江阴银行对上述问题进行全面整改，并于收到本决定之日起 30 天内向江苏证监局提交书面整改报告，江苏证监局将视情况进行检查验收。

GPLP犀牛财经注意到，2025年上半年，江阴银行因违规问题已经二度被监管部门点名。

4月28日，国家金融监管总局官网显示，江阴银行因重点领域数据不准确、表外金融衍生品类数据少计等主要违法违规行为，被采取罚款60万元的行政处罚。同时，江阴银行普惠金融部总经理薛长松、风险管理部员工盛华、金融部总经理朱晓伟被采取警告的行政处罚。

（来源：金融监管局）

财报显示，2025年一季度，江阴银行实现营收11.27亿元，同比增长6.00%；实现归母净利润3.57亿元，同比增长2.22%。江阴银行资产规模持续扩张，并站稳2000亿元。

盈利能力方面，在利率下行的大环境下，江阴银行加权平均净资产收益率为 1.91%，较上年同期下降0.18个百分点；净利差为1.34%，较2023年末下滑0.51个百分点；净息差收窄至1.51%。这也进一步挤压了江阴银行的盈利增长空间，而该行未来如何在高质量发展与合规之间寻求平衡发展，值得持续关注。