信托史上最大罚单！四川信托涉“十三宗罪”被罚3490万元

3月12日，四川银保监局发布信息显示，四川信托因存在的13项违法违规事实，被罚款3490万元。

来源：中国银保监会四川监管局

处罚信息显示，四川信托存在以下违法违规事实：

一、公司治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方。

二、违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款。

三、违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途。

四、违规开展非标资金池等具有影子银行特征的业务。

五、违规发放信托贷款用于购买金融机构股权。

六、变相为房地产企业缴纳土地出让金融资。

七、违规开展结构化证券信托业务。

八、违规开展通道类融资业务。

九、承诺信托财产不受损失或保证最低收益。

十、将本公司管理的不同信托计划投资于同一项目。

十一、穿透后单个信托计划单笔委托金额低于300万元的自然人人数超过50人。

十二、违规推介TOT集合资金信托计划。

十三、未真实、准确、完整披露信息。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项的“严重违反审慎经营规则”情形，四川银保监局合计对四川信托罚款3490万元。

值得注意的是，2020年6月起，四川信托多个产品被爆出未能兑付本息。

2020年12月22日，四川银保监局和地方金融管理局成立联合小组正式宣布入驻接管四川信托。以便加强对四川信托的管控，维护金融秩序和社会稳定。

（本文仅供参考，不构成投资建议，据此操作风险自担）