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12项违法违规,被罚2100万元!浦发银行年内频收罚单

行业事件

12项违法违规,被罚2100万元!浦发银行年内频收罚单

理财产品总规模近1.5万亿,频收罚单也无碍其规模的扩张。
近日,上海银保监局公布一则巨额罚单,浦发银行因“个人消费贷款贷后管理未尽职、委托贷款资金来源审查未尽职、延迟支付同业投资资金吸收存款”等12条违法违规,被罚2100万元。浦发银行方面表示,相关整改工作已基本完成,并对相关责任人员进行了严肃问责。
 
有媒体报道,今年以来,浦发银行总行及分支机构因同业、理财、信贷等多项业务违规,合计被罚3105万元,浦发银行也成为今年以来收到监管层罚单金额较多的银行。
 
另外,银保监会还于8月12日批准了浦发银行理财子公司的筹建工作。同时,其年内首期二级资本债券也于近日发行完毕,理财产品总规模近1.5万亿。
领监管层大罚单
据上海银保监局公布的一张行政处罚信息公开表显示,浦发银行因2013年至2018年间,存在未按专营部门制规定开展同业业务、为银行理财资金投向非标准化债权资产违规提供担保、个人消费贷款贷后管理未尽职等12项违法违规事实,被银保监会上海监管局责令改正,并处罚款共计2100万元。这是年内银保监系统开出的大金额罚单之一。
对此,浦发银行方面回应称,自2019年起,浦发银行从多方面实施整改工作,包括完善制度体系、加强监测检查、深化风险管理等;目前相关整改工作已基本完成,已对相关责任人员进行了严肃问责。
今年以来,浦发银行屡次被罚。据《北京商报》不完全统计,浦发银行总行及潍坊、无锡、包头、烟台、大连、南通、苏州、南京、重庆、本溪、淄博、济南、金华永康、南市、奉贤等10多家分支行共收到了20张行政处罚信息,合计罚款金额达到3100万元。
北京科技大学经济管理学院金融工程系教授刘澄对《北京商报》表示,浦发银行屡次被罚暴露出该行存在风险意识不强、风险管控措施不到位的问题,也暴露出该行管理制度的缺失和有效约束。
同时,也有银行业人士表示,这些违规事项触碰了监管底线,损害了投资者合法权益,也进一步削弱了银行稳健经营基础与市场声誉。
理财子公司获批,总规模近1.5万亿
 
浦发银行8月12日发布的公告称,公司收到银保监会关于筹建浦银理财有限责任公司的批复,同意浦发银行在上海筹建浦银理财有限责任公司。同时,浦发银行表示,理财子公司筹建完成后,将向银保监会提出开业申请。
 
据公开数据显示,截至2020年7月末,浦发银行理财产品总规模近1.5万亿,其中净值型产品规模已近9000亿。
 

来源:浦发银行公告

业内人士表示,银行理财公司改革开端良好,理财业务转型已步入正轨,开始承担起受人之托、代客理财的专业责任,为人民群众做好资产管理服务。
 
为此,独角金融(微信公号:Uni-fin)整理发现,目前已有14家银行理财子公司获准开业,其中包括招商银行、光大银行、兴业银行、中信银行4家股份制银行。另外,已经获批筹建的理财子公司中包括平安理财、广银理财等。同时,计划筹建理财子公司的还有民生银行、浙商银行等。
 
据《中国基金报》统计,截至目前,已经发公告表示设立理财子(孙)公司的银行有36家,包括6家国有行、10家股份行、17家城商行、3家农商行。其中,有14家银行理财子公司已先后开业,还有包括南银理财在内7家获批筹建。
 
对于产品类型,中国理财网的数据显示目前银行理财子公司合计备案产品1569只,其中权益类产品共有3只,固收类产品1185只,混合类产品381只,暂无商品及金融衍生品类理财产品。

来源,中国理财网

首期二级资本债券发行完毕,总规模400亿
此外,浦发银行2020 年第一期二级资本债券也于近日发行完毕。据悉,该期债券于2020 年7月30日簿记建档,发行总规模为人民币400亿元。
 
一般意义上,二级资本债是商业银行为增加二级资本公开发行的债券,对于银行二级资本债券的发行,既可以解决长期资金的来源问题,还将直接作用于下一步的业务和资产规模的扩张。
 
独角金融(微信公号:Uni-fin)查阅相关债券发行结果公告发现,该期债券分为两个品种,其中品种一为10年期固定利率,在第5年末附有条件的发行人赎回权,发行规模为人民币 320 亿元,票面利率为3.87%。品种二为15年期固定利率,在第10年末附有条件的发行人赎回权,发行规模为人民币 80亿元,票面利率为 4.18%。
其中主要承销商包括国泰君安证券股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中信证券股份有限公司等。

来源:浦发银行公告

据浦发银行2020年一季报显示,浦发集团资产总额达到了7.3万亿元,较上年末增加2946.59亿元。其中负债总额为6.72万亿元,较上年末增长4.23%。营业收入为554.24 亿元,同比增长10.66%。利润总额为207.06亿元,同比增长7.19%。
那么,关于浦发银行收巨额罚单和理财业务扩张的相关事宜,你怎么看呢?欢迎将你的想法在留言区讨论。
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