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人保未爬出“坑”又遭处罚

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人保未爬出“坑”又遭处罚

根据5月21日最新消息称,广东银保监局披露行政处罚信息公开表,人保汽车保险销售服务有限公司广州市分公司及员工被罚28万元。

来源:不惑财经观察

根据5月21日最新消息称,广东银保监局披露行政处罚信息公开表,人保汽车保险销售服务有限公司广州市分公司及员工被罚28万元。处罚信息公开表显示,因利用业务便利为其他机构牟取不正当利益,人保汽车保险销售服务有限公司广州市分公司被罚21万元;彭潮洪负直接主管责任, 广东银保监局对其警告并处罚款7万元。

对于人保来说,还没有从此前踩雷方正集团债务的“坑”中爬出,又出现了这样的违规行为,着实对公司不利。

曾有相关媒体报道,方正集团截至4月21日已确认的债权金额合计1126.76亿元,其中普通债权合计1027.6亿元,有财产担保债权合计99.16亿元。多家保险、信托、券商等踩雷。

另据数据显示,截至2020年5月18日,受集体“踩雷”方正债事件影响,人保资产旗下10只纯债基金中,有5只今年来净值回报亏损。

受方正债牵连不浅

早在2019年12月5日,人保资产发布曾发布关于旗下基金持有债券估值价格调整的公告称,自12月3日起,对旗下基金所持有的19方正SCP002和18方正09按照中债特殊估值价格进行估值调整。

紧接着,联合信用将方正集团相关债券评级进行下调。具体来看,联合信用将方正集团的主体信用债等级及18方正09、18方正12、18方正13债项信用等级调整至C;联合信用将方正集团的主体信用债等级及18方正MTN001、18方正MTN002、19方正MTN001、19方正MTN002债项信用等级调整至C,将19方正CP001债项信用等级调整至D。

截止2019年四季度末,人保添益6个月定开A/C前五大债券分别是17泰达债、19鲁钢铁CP001、19广发证券007、19中铝SCP015、19民生银行CP048,其中并无表现较差的债券产品。

另外,人保添益6个月定开A/C正处于申购/赎回期间,若遭遇投资者大幅赎回,或也将波及净值表现。人保福泽纯债一年定开2019年四个季度前五大重仓债券中并未出现过方正债券的身影。四季度末,该基金前五大重仓债券分别是19兴业、19浦发、国开1801、15晋电01、16万达06。

而人保鑫盛纯债A/C业绩欠佳则有迹可循。2019年三季度末,该基金持有18方正09,且第一大重仓债券为18方正09,持仓市值为1019.4万元,占基金资产净值的8.79%。不过,在2019年四季度末其前五大持仓债券中已无18方正09出现。

另外,从基金经理层面看,人保添益6个月定开A/C、人保鑫盛纯债A/C、人保福泽纯债一年定开的基金经理分别是魏瑄、梁婷、张玮,投资年限分别约为3年、4年、4年。其中梁婷在担任基金经理的同时,还是人保资产的投资总监,而魏瑄则参与8只基金(各类份额合并计算)的管理,在三位基金经理中排名第一。不过,三位基金经理的投资年限不长,单独挑大梁管理基金并不轻松。

多只基金表现不佳

根据5月18日的数据显示,人保添益6个月定开C、人保添益6个月定开A今年来的净值亏损超过10%,在1996只同类基金产品(A/C分列)中位居倒数第一。

据人保添益6 个月定开披露的2019年年报表明,报告期末该基金持有19方正SCP002 债券700000张,由于该债券的本金发生延期兑付,基金管理人对该债券进行估值调整并计提资产减值准备,截至2019年12月31日,其账面价值为3756.9万元。截至今年一季度末,基金在报告期内按规定对基金持有的19方正SCP002计提了减值准备。

受此牵连,今年3月6日,成立刚7个月的人保添益6个月定开不得已按下了“暂停键”。对于暂停下一封闭期运作的原因,公告称,截至基金开放期(2月7日至3月5日)最后一日日终,基金资产净值加上该基金开放期最后一日交易申请确认的申购确认金额,扣除赎回确认金额后的余额,已低于5000万元且基金份额持有人数量不满200人,则基金管理人可决定继续进入下一封闭期或暂停下一封闭期运作。

人保资产在当天的公告中称,根据基金合同的规定及基金暂停下一封闭期运作的安排,基金管理人将于2020 年3月6日对全部基金份额自动赎回。基金暂停运作后,也将暂停转换业务。

在规模急剧缩水的背后,人保添益6个月定开债基业绩垫底。Wind数据显示,截至3月6日,该基金A/C份额,今年以来的收益率分别为-10.66%和-10.72%,大幅跑输同期债券型基金1.92%的平均收益。

实际上,截至2019年末,人保添益6个月定开A/C类份额合计规模还曾高达13.29亿元。如果不是受“踩雷”事件影响引发持有人巨额赎回的话,该基金远不至于这么快就落得暂停运作的下场。

此外,人保鑫盛纯债、人保中高等级信用债、人保福睿18个月定开、人保鑫泽纯债这4只纯债基金今年来净值回报均为负值。无一例外,这4只基金均不幸“踩雷”方正债。

公开资料表明,人保资产是由中国人保发起设立的,境内第一家保险资产管理公司。按照人保资产官方披露的信息,目前人保资产管理资产逾万亿元人民币,公司获批开展公募基金业务,是中国资本市场秉持价值投资理念、为客户创造绝对收益的重要机构投资者之一。

Wind统计显示,截至今年一季度末,人保资产规模已从去年年底的223.7亿元大幅缩水至148.4亿元,骤降75.3亿元,环比缩水超过三成,高达33.7%,其行业排名也从2019年年末的77/140,快速倒退至今年一季度末的89/140。

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